- La alerta del Departamento del Tesoro exige mayor vigilancia sobre transacciones de migrantes indocumentados y advierte riesgos de uso ilícito incluso en remesas.
Ciudad de México, 29 de noviembre del 2025.- El gobierno de Estados Unidos encendió una nueva alerta financiera dirigida a las empresas transmisoras de dinero que operan entre su territorio y México, ordenando reforzar los mecanismos de detección, identificación y reporte de operaciones consideradas “sospechosas”. La medida, que incluye explícitamente a las remesas, intensifica la presión regulatoria sobre los flujos económicos de migrantes indocumentados y sobre los movimientos transfronterizos que Washington considera vulnerables a la delincuencia organizada.
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), brazo operativo del Departamento del Tesoro, justificó la alerta señalando que el país ha registrado “un volumen significativo” de transferencias internacionales en los últimos años y que el gobierno ha debido “destacar los riesgos” asociados a estas operaciones, particularmente cuando involucran a personas sin estatus migratorio regular.
La instrucción señala que cualquier transacción igual o superior a 2 mil dólares deberá ser reportada si existe sospecha de posible infracción a la ley. Entre los casos sujetos a escrutinio se encuentran envíos con fondos procedentes de empleos considerados “ilegales” o de recursos que, a juicio de la institución, pudieran derivar de actividades ilícitas realizadas por extranjeros indocumentados en territorio estadounidense.
FinCEN planteó que la alerta es parte de una estrategia para evitar que migrantes u organizaciones criminales utilicen el sistema financiero estadounidense para desplazar capital obtenido ilícitamente hacia México y otros países. La dependencia subrayó que los riesgos de lavado de dinero y financiamiento ilícito aumentan según el volumen de transferencias y la ubicación geográfica de emisores y receptores.
La directriz está dirigida a transmisoras de dinero, casas de cambio y empresas dedicadas al envío de fondos, sectores en los que el Tesoro considera que persisten “vulnerabilidades estructurales”.
Remesas bajo vigilancia ampliada
Aunque la autoridad insistió en que las remesas son operaciones legítimas, advirtió que requieren vigilancia reforzada debido a que “actores maliciosos” han aprovechado estos envíos para esquemas ligados al terrorismo, narcotráfico y otras actividades criminales. Según datos de la Oficina de Análisis Económico, los migrantes en Estados Unidos enviaron más de 72 mil millones de dólares en remesas durante 2024.
El Tesoro recordó que mantiene medidas específicas para limitar el acceso de los cárteles mexicanos al sistema financiero, entre ellas órdenes de vigilancia reforzada en zonas de Arizona, California y Texas. Además, destacó alertas recientes sobre contrabando de grandes cantidades de efectivo y sobre esquemas de tráfico de petróleo en la frontera suroeste, ambos presuntamente vinculados a organizaciones criminales transnacionales.
