Tesoro de EU extiende plazo para prohibir ciertas transferencias a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa
Ciudad de México, 20 de agosto de 2025.- El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), extendió este martes el plazo para la entrada en vigor de medidas que implican la prohibición de ciertas transferencias de fondos a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, ello tras las acusaciones realizadas el pasado 25 de junio, en el sentido de que estas tres instituciones financieras mexicanas, habrían permitido operaciones de lavado de dinero relacionadas con el tráfico de fentanilo.
Es la segunda ocasión que el Tesoro de Estados Unidos aplaza la entrada en vigor de dichas medidas. El primer aplazamiento lo hizo el pasado 9 de julio, y dicha prórroga vencía el 4 de septiembre próximo. Ahora, la prohibición de ciertas transferencias de fondos a CIBanco, Intercam y Vector, iniciarán el 20 de octubre, según lo informó este martes el organismo estadounidense.
“Hoy, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, extendió las fechas de entrada en vigor de las órdenes emitidas el 25 de junio de 2025, que prohíben ciertas transferencias de fondos que involucran a tres instituciones financieras con sede en México”, detalló.
Agregó, “las instituciones financieras cubiertas tendrán ahora hasta el 20 de octubre de 2025 para implementar las órdenes que prohíben ciertas transferencias de fondos que involucran a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, cada una de las cuales FinCEN encontró de principal preocupación de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides”.
Prórroga refleja medidas adoptadas por el Gobierno de México
En su comunicado, el Departamento del Tesoro detalló que dicha prórroga, refleja las medidas continuas adoptadas por el Gobierno de México, para abordar eficazmente las preocupaciones planteadas en las órdenes de la FinCEN, incluyendo el mantenimiento de la administración temporal de las instituciones afectadas, para promover el cumplimiento normativo y la prevención del financiamiento ilícito.
Destacó que el Tesoro seguirá coordinando estrechamente con el Gobierno de México en estos asuntos, y considerará cuidadosamente todos los hechos y circunstancias relacionadas con la implementación de las órdenes.
“El Departamento del Tesoro y el Gobierno de México continúan avanzando en sus esfuerzos conjuntos para proteger a nuestras instituciones financieras y economías de los cárteles terroristas y sus actividades de lavado de dinero”, declaró Jimmy Kirby, subdirector de FinCEN.
Añadió que esta estrecha colaboración, es crucial en los esfuerzos integrales del Departamento del Tesoro para proteger el sistema financiero estadounidense del abuso delictivo y combatir el financiamiento de organizaciones criminales transnacionales y narcotraficantes.
CIBanco demanda al Tesoro de EU
Horas antes del anuncio de esta nueva prórroga, se dio a conocer que CIBanco había presentado una demanda contra el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, de manera específica contra su secretario, Scott Bessent y la directora del FinCEN, Andrea Gacki.
El documento de la demanda, refiere que el recurso legal se presentó en un tribunal del distrito de Columbia, Estados Unidos.
Ahí, se precisa que el banco mexicano argumentó que, sin un proceso adecuado para demostrar las acusaciones, se enfrenta a una “desaparición inminente”, ya que los señalamientos le han causado múltiples efectos, como es el que otras instituciones dejen de operar con él, el término de las relaciones y colaboraciones con contrapartes estadounidenses, y las consecuentes afectaciones al negocio de la institución mexicana.
Entre los múltiples “efectos catastróficos”, se destaca, se corre el riesgo de dejar inutilizados más de 40,000 millones de dólares en fondos legítimos administrados por CIBanco en nombre de intereses estadounidenses.
De igual forma se hace alusión a que la mayor parte del negocio de CIBanco depende del acceso a transacciones en dólares estadounidenses, por lo que su propia existencia se ve comprometida.
De hecho, apunta el documento, la mayor parte del negocio de CIBanco se perderá antes de la fecha de entrada en vigor de la orden (el próximo 4 de septiembre que era la primera prórroga otorgada, antes de darse a conocer la nueva), ya que las instituciones financieras estadounidenses están cerrando sus negocios con la entidad mexicana.
“El último banco corresponsal estadounidense de CIBanco notificó recientemente que rescindiría su relación el 21 de agosto de 2025”, señala.
Agrega que la FinCEN impuso la pena máxima sin previo aviso y ni siquiera una sola conversación con CIBanco.
Y es que al catalogar al banco como una institución financiera de «principal preocupación en materia de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides», añade, la FinCEN contempla la prohibición de transferencias de fondos entre CIBanco y todas las instituciones y agencias financieras estadounidenses.
En resumen, puntualiza, la FinCEN ha impuesto la «pena de muerte» al banco.
Resalta también que a pesar de los repetidos intentos, la FinCEN se ha negado a proporcionar a CIBanco pruebas que respalden sus acusaciones concluyentes.
Señala, no obstante, que CIBanco apoya incondicionalmente los esfuerzos del gobierno estadounidense para combatir la epidemia de opioides y los cárteles de la droga mexicanos.
Asimismo, señala que en los últimos siete años, CIBanco ha invertido recursos millonarios en mejorar sus programas y controles de prevención del lavado de dinero.
Con información de: Economista