Ciudad de México, 27 de junio del 2025.- Transferencias bancarias y depósitos en efectivo fueron el principal método que utilizaron “mulas de dinero” pagadas por los cárteles de la droga para enviar al menos 9 millones 100 mil dólares a México, concretamente a cuentas de Intercam y Vector, acusa la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro. Sin embargo, en la serie de documentos con los que sustenta sus señalamientos, no hay referencia explícita a bancos en territorio estadunidense con los que las firmas mexicanas hubieran operado.
En esta serie de transacciones, que involucran directamente al sistema financiero de Estados Unidos, no se documenta que provengan del tráfico de precursores químicos, no hay fentanilo, no hay empresas chinas, ni transacciones China-México, se desprende de los documentos que sustentan la acusación del Departamento del Tesoro anunciada el miércoles.
Paradójicamente, no se identifica a los bancos estadunidenses corresponsales en los que “las mulas”–personas que transfieren o mueven el dinero producto de actividades criminales– hicieron los depósitos y transferencias descritos por la FinCEN, según los documentos.
No obstante, sí destaca el señalamiento directo, sin presunciones ni titubeos, de que Vector fue la plataforma para que Genaro García Luna –investigado y condenado en Estados Unidos por vínculos con el narcotráfico y delincuencia organizada– recibiera sobornos del cártel de Sinaloa.
Como parte de los papeles en los que basa sus acciones contra Vector, Intercam y CIBanco, el Tesoro narra varias situaciones basadas en información pública y no pública –que asegura tener en su poder– para señalar a estas instituciones de un historial de facilitar transacciones en dólares que financian la importación de precursores químicos utilizados para producir opioides sintéticos ilícitos en nombre de organizaciones delictivas.
Más allá de las presuntas triangulaciones a China y los precursores químicos, los documentos del Tesoro señalan que “la información disponible para la FinCEN demuestra que entre 2013 y 2016 una presunta mula de dinero del cártel de Sinaloa transfirió más de 1.5 millones de dólares a Vector. Además, entre 2019 y 2021, la misma mula envió más de 500 mil dólares a Vector a través de una empresa con sede en Estados Unidos”.
En una operación similar, la autoridad de Estados Unidos apunta que entre 2021 y 2024, una presunta mula abrió cuentas en varios bancos del sur de California y realizó 627 depósitos en cajeros automáticos, por alrededor de 2.6 millones de dólares; además de haber realizado 125 transferencias, por un aproximado de 1.9 millones de dólares, desde sus cuentas en Estados Unidos a una cuenta de Intercam en México.
Entre 2022 y 2024, “otra presunta mula” abrió cuentas en bancos del sur de California y realizó 431 depósitos en cajeros automáticos, por un aproximado de 1.4 millones de dólares; y envió 81 transferencias, por alrededor de 1.2 millones de dólares. Todo con destino a cuentas de Intercam en México.
Sin embargo no identifica a esos bancos en Estados Unidos, ni señala que se hayan emprendido acciones en su contra.
Más presunciones
El miércoles, la Secretaría de Hacienda informó que el Departamento del Tesoro le notificó sobre las presuntas irregularidades en Intercam, Vector y CIBanco, pero no le envió pruebas y el tema quedó en problemas administrativos que sancionó la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. Ayer las autoridades mexicanas anunciaron que intervendrán las tres instituciones.
La presidenta Claudia Sheinbaum Pardo declaró en la mañanera que no se habían presentado pruebas por parte del Tesoro, incluso al responder sobre si las autoridades mexicanas tenían alguna señal sobre que el cártel de Sinaloa sobornó a Genaro García Luna a través de Vector, la mandataria zanjó: ningún indicio, para luego matizar que las investigaciones siguen.
En el caso de García Luna, quien ya fue juzgado y sentenciado, el Tesoro señala sin presunciones ni supuestos que “Vector participó en varias transacciones a lo largo de varios años que involucraron el producto de sobornos pagados por el cártel de Sinaloa al ‘alto funcionario de las fuerzas del orden’ de México”.
Además de los reiterados ejemplos que expone para acusar a CIBanco, Intercam y Vector de haber procesado transferencias de fondos en dólares que financian la adquisición de precursores químicos de China en nombre de organizaciones narcotraficantes, el Tesoro apunta que –según información pública y no pública en su poder– en algunos casos los empleados de estas financieras sabían que estaban lavando dinero para los cárteles de la droga.
A principios de 2023, un empleado de CIBanco facilitó, a sabiendas, la creación de una cuenta para supuestamente blanquear 10 millones de dólares en nombre de un miembro del cártel del Golfo; y “a finales de 2022, ejecutivos de Intercam se reunieron directamente con presuntos miembros del cártel Jalisco Nueva Generación para discutir esquemas de lavado de dinero, incluyendo transferencias de fondos desde China”, señala el Tesoro.
Con información de: https://www.jornada.com.mx/
