Ciudad de México, 27 de junio de 2025.- Luego de los señalamientos del Departamento del Tesoro sobre posibles operaciones relacionadas con lavado de dinero, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) intervino de manera temporal a CIBanco, Intercam y Vector para proteger el dinero de sus clientes.
“La intervención tiene el objetivo de sustituir a sus órganos administrativos y a sus representantes legales con el propósito de salvaguardar los derechos de los ahorradores y clientes de dichas instituciones, dadas las implicaciones que en estos bancos puedan tener las medidas anunciadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos ”, dijo a través de un comunicado.
El anuncio correspondiente a los dos bancos se hizo al mediodía, mientras que en el caso de Vector la notificación llegó a las 19 horas.
CIBanco indicó que, ante la medida, colaborará con las autoridades de ambos países, y detalló que se designó como administrador cautelar de la institución a la consultora Álvarez & Marsal México. Al mismo tiempo, dijo que analiza los impactos en su operación como fiduciario en el mercado nacional ante la acusación de Estados Unidos.
“Aunque las órdenes no abordan expresamente los fideicomisos mexicanos, su alcance podría aplicarse también a los fideicomisos mexicanos en los que CIBanco actúe como fiduciario”, explicó. Previo al anuncio de la intervención, tanto CIBanco como Intercam registraron una desconexión al Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) del Banco de México por al menos cinco horas, entre las 7 y 12 horas.
De acuerdo con especialistas, si bien la medida de la CNBV busca evitar problemas en la operación de las empresas, también previno una posible salida de recursos.
“Están interviniendo no por una falta de liquidez, sino por operaciones que ponen en riesgo la estabilidad financiera. Lo que quisieron evitar fue una corrida financiera contra estos dos bancos”, dijo el analista financiero y expresidente de la Condusef, Mario Di Costanzo.
De acuerdo con el especialista, se pudo actuar de manera preventiva desde que el gobierno de Estados Unidos declaró como organizaciones terroristas a los cárteles que operan en México.
“Se viene algo muy delicado para el sistema financiero. Si bien estas dos instituciones no representan un riesgo sistémico, sí se trata de un golpe fortísimo al sistema bancario, y un aviso a los bancos grandes para que cuiden sus operaciones”, afirmó Di Costanzo.
Además, opinó que el factor político impidió una actuación preventiva por parte de las autoridades financieras mexicanas.
“Debieron hablar con los bancos y preparar un cuidado de las normas de prevención de lavado, siendo más pulcros en sus operaciones, pero se durmieron por su discurso de la 4T de la soberanía y que a ellos no les dicen qué hacer”, aseguró.
Mejores controles
El director de planeación estratégica para América Latina y el Caribe en LexisNexis Risk Solutions, Adrián Sánchez, comentó que deben reforzarse los controles antilavado entre los bancos para evitar un contagio a todo el sistema.
“[Las sanciones] crean un precedente y los bancos en Estados Unidos van a mirar de cerca las relaciones de corresponsalía bancaria que tienen con los bancos mexicanos. Les van a pedir una revisión a los controles que tienen en prevención de lavado, y es probable que, si la respuesta no es aceptable para ellos, se presente el fenómeno del derisking, que es deshacerse del riesgo que no amerita rentabilidad y empezar a cerrar esas relaciones”, explicó.
El especialista en prevención de lavado de dinero consideró que la intervención por parte de la CNBV busca dar certeza a los usuarios del sistema financiero de que se opera con normalidad y revisar detalladamente los procesos, pero es un llamado a fortalecer los controles que están vigentes
“Todo es perfectible. La banca en México tiene controles adecuados para la prevención de lavado. Ahí es importante tomar este ejemplo y hacer una revisión al interior de las instituciones financieras y, a pesar de que se sientan cómodos, ver qué más se puede hacer”, dijo.
Con información de: El Universal
