Ciudad de México, 26 de junio de 2025.- El Departamento del Tesoro de Estados Unidos acusó a CIBanco, Vector Casa de Bolsa e Intercam de lavar dinero proveniente del narcotráfico mexicano, así como de facilitar pagos de materiales para la creación de drogas sintéticas, como fentanilo, acusaciones que la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) rechazó al argumentar que no se el otorgó a la autoridad mexicana ningún dato probatorio.
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por su sigla en inglés) emitió las tres órdenes que relacionaron a estas instituciones financieras con la delincuencia organizada, al mismo tiempo que prohibió que otras compañías transaccionaran con las instituciones señaladas.
- El Dato: El mismo Día de la acusación de EU contra las 3 instituciones, el Senado avaló en su mayoría la Ley Antilavado, para prevenir operaciones con recursos de procedencia ilícita.
El organismo estadounidense afirmó que CIBanco posee activos por 7 mil millones de dólares, Intercam, por 4 mil millones, mientras que Vector gestiona cerca de 11 mil millones de dólares.
Scott Bessent, titular de la dependencia estadounidense, argumentó que CIBanco, Intercam y Vector están permitiendo “el envenenamiento de innumerables estadounidenses” al mover dinero en nombre de los cárteles, lo que los convierte en “engranajes clave” en la cadena de suministro de fentanilo.
De acuerdo con la información del Tesoro, tanto México como Estados Unidos están comprometidos con implementar sistemas financieros con sólidos controles contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
- El Tip: La función del FinCEN es recopilar, analizar y difundir información financiera para combatir delitos financieros como el lavado.
Sin embargo, la Secretaría de Hacienda rechazó los señalamientos del gobierno estadounidense argumentando “falta de pruebas” para ratificar la relación delictiva.
La autoridad mexicana señaló que la única información proporcionada fueron datos de transferencias bancarias entre los bancos y casa de bolsa implicados con empresas chinas “legalmente constituidas”.
“Se solicitó al Departamento del Tesoro pruebas del vínculo de estas instituciones con actividades ilícitas que pudieran ser corroboradas por la UIF o la CNBV; sin embargo, no se recibió ningún dato probatorio al respecto”, indicó.
- 1.5 Mdd recibió una empresa en China, a través de Intercam
- 134 Mdp, monto de las multas de la CNBV a firmas señaladas
Agregó que la CNBV, como ente regulador financiero, inició una investigación que arrojó “problemas administrativos” que ya fueron sancionados, por un valor de 134 millones de pesos.
“Queremos ser claros: de contar con información contundente que pruebe actividades ilícitas de estas tres instituciones financieras, actuaremos con todo el peso de la ley, sin embargo, a la fecha no contamos con ninguna información en este sentido”, señaló Hacienda.
CÁrteles financieros. De manera detallada, el departamento del Tesoro apuntó a CIBanco, acusado de asociaciones, transacciones y prestación de servicios financieros que facilitan el tráfico ilícito de opioides por parte del Cártel de los Beltrán Leyva, el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) y el Cártel del Golfo.
“CIBanco también ha facilitado la adquisición de precursores químicos de China con fines ilícitos”, aseguró.
Acusó que en 2023 un empleado de CIBanco facilitó la creación de una cuenta para presuntamente blanquear 10 millones de dólares en nombre de un miembro del Cártel del Golfo.
Además, entre 2021 y 2024, la institución procesó más de 2.1 millones de dólares en pagos en nombre de empresas en México a firmas con sede en China que enviaron materiales con fines ilícitos.
Sobre Intercam, mencionó que existe un “prolongado” patrón de asociaciones, transacciones y prestación de servicios financieros con el CJNG.
Añadió que a finales de 2022, ejecutivos de Intercam se reunieron directamente con presuntos miembros del cartel mencionado para discutir esquemas de lavado de dinero, incluyendo la transferencia de fondos desde China.
“Entre 2021 y 2024, una empresa con sede en China, asociada con un individuo que enviaba precursores químicos de China a México con fines ilícitos, recibió más de 1.5 mdd de empresas con sede en México a través de Intercam”, reiteró.
Además, la orden describe cómo, entre 2018 y 2023, se descubrió que Vector había realizado más de un millón de dólares en pagos en nombre de empresas con sede en México a empresas chinas.
La Razón buscó las posturas de los implicados y de las instituciones a cargo del sistema financiero mexicano. Como resultado la CNBV, la Asociación de Bancos de México (ABM) y la Unidad de Inteliencia Financiera (UIF) no brindaron su posicionamiento frente a la acusación.
Vector Casa de Bolsa, propiedad de Alfonso Romo, exjefe de la Oficina de Presidencia y consejero económico del expresidente Andrés Manuel López Obrador, se respaldó con la información presentada por Hacienda.
Asimismo, argumentó que ha operado “bajo los más altos” estándares de cumplimiento normativo, auditoría interna y supervisión por parte de las autoridades financieras nacionales.
Indicó que las inversiones de todos y cada uno de sus clientes están 100 por ciento respaldadas por los instrumentos de inversión en los que se encuentran invertidas. “Reiteramos nuestra plena disposición a colaborar con las autoridades de México y de Estados Unidos para aclarar cualquier duda”, señaló.
Intercam también negó “tajantemente” su complicidad con el crimen organizado y lavado de dinero. Señaló que estará trabajando de cerca con la SHCP, Banco de México y la CNBV.
En tanto, CIBanco mencionó que sus operaciones y actividades financieras son legales y cumplen con los lineamientos que han establecido las autoridades competentes; además, sostuvo que, en 40 años se ha consolidado como una “institución sólida y con el compromiso en las mejores prácticas”.
En febrero pasado, Julio Carranza, expresidente de la ABM, aseguró que México cuenta con una “regulación robusta” en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
La cual, afirmó, cumple con estándares internacionales emitidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Añadió que la banca mexicana ha invertido por muchos años en infraestructura para evitar que situaciones, como la que acusa Estados Unidos, se propicien en el sistema financiero nacional.
Cabe señalar que hace unos meses EU designó a los cárteles de la droga que operan en México como terroristas, cuestión que provocó un mayor escrutinio de la autoridad estadounidense sobre México.
Con información de: La Razón
