Cierra Hacienda el cerco al lavado de dinero
- Nuevas reglas obligan a empresas y personas físicas a fortalecer el monitoreo de operaciones y establecen auditorías anuales a partir de 2028
Ciudad de México, 11 de agosto del 2026.- La Secretaría de Hacienda y Crédito Público endureció las medidas de prevención contra el lavado de dinero al establecer nuevas obligaciones para empresas y personas físicas que realizan actividades consideradas vulnerables, entre ellas la comercialización y subasta de vehículos, los juegos con apuestas, concursos y sorteos, así como diversas operaciones relacionadas con bienes y servicios.
Las nuevas disposiciones establecen que los sujetos obligados deberán contar con sistemas automatizados capaces de monitorear operaciones en tiempo real, acumular montos, identificar desviaciones respecto del perfil transaccional de clientes y usuarios, y generar alertas de riesgo de manera inmediata.
A partir de 2028, además, deberán someterse a una auditoría anual para verificar el cumplimiento de las medidas de prevención e identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Las disposiciones fueron establecidas en las nuevas Reglas de Carácter General de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, publicadas en el Diario Oficial de la Federación.
Uno de los principales cambios consiste en la obligación de evaluar, clasificar y documentar el nivel de riesgo de cada cliente o usuario, mediante categorías de riesgo bajo, medio o alto. Para ello, deberán considerarse factores como los canales utilizados para realizar operaciones, los productos o servicios involucrados y las zonas geográficas donde se desarrollan las actividades.
La regulación también fortalece los mecanismos de identificación del beneficiario controlador y establece medidas de control reforzadas para las personas políticamente expuestas, con el objetivo de elevar los estándares de vigilancia sobre operaciones que pudieran representar un mayor riesgo.
De acuerdo con la Secretaría de Hacienda, la actualización normativa deriva de las reformas legales aprobadas durante 2025 y 2026 y busca fortalecer el marco mexicano de prevención del lavado de dinero, además de mantenerlo alineado con los estándares internacionales promovidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Actividades bajo vigilancia
Entre las actividades que la legislación considera vulnerables se encuentran:
- Construcción o desarrollo de bienes inmuebles: operaciones superiores a 8 mil 25 UMA diarias.
- Comercialización de metales y piedras preciosas, joyas o relojes: operaciones superiores a 805 UMA diarias.
- Subasta o comercialización de obras de arte: operaciones superiores a 4 mil 815 UMA diarias.
Con estas medidas, el Gobierno federal busca reforzar la supervisión de sectores considerados susceptibles de ser utilizados para introducir recursos de procedencia ilícita al sistema económico y elevar las obligaciones de cumplimiento para quienes participan en estas actividades.